注定不平凡的2024年已經(jīng)過去。新元肇起、歲月不居，挑戰(zhàn)亦伴隨曙光，向我們紛至沓來。
八個主題詞，讓我們一起回顧，衡泰砥礪前行的這一年。
NO.1 促債市效能 強(qiáng)風(fēng)控合規(guī)
作為金融市場的重要支柱，2024年的債券市場展現(xiàn)了強(qiáng)勁態(tài)勢，相關(guān)合規(guī)與風(fēng)險也受到矚目。
在證券行業(yè)，已支持七成券商開展債券等FICC及其衍生品業(yè)務(wù)的xIR衡泰固收業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，通過快速迭代、解耦及合作創(chuàng)新等模式，全方位助力FICC及其衍生品市場高質(zhì)量穩(wěn)健發(fā)展，產(chǎn)品也進(jìn)一步在行業(yè)實現(xiàn)了更加廣泛且深入的覆蓋。
交易所直聯(lián)功能、高性能版，支持證券公司固收業(yè)務(wù)全方位提效、高效應(yīng)對復(fù)雜業(yè)務(wù)場景；
詢報價平臺、FICC風(fēng)控平臺，嚴(yán)格遵循監(jiān)管合規(guī)要求、筑牢風(fēng)險管理第一道防線；
債券柜臺業(yè)務(wù)、互換便利業(yè)務(wù)等多個新業(yè)務(wù)快速支持，助力市場流動性與穩(wěn)定性；
投前交易管理、估值定價、組合分析、財務(wù)核算等完備功能，支持FICC及其衍生品業(yè)務(wù)，實現(xiàn)投資前中后的全流程管理；
量化策略交易平臺，擴(kuò)展滬深交易所債券做市、交易中心債券籃子報價策略等功能，實現(xiàn)全市場行情數(shù)據(jù)聚合，與實時收益率曲線構(gòu)建，賦能機(jī)構(gòu)定價、風(fēng)控與市場預(yù)測。
同時，xIR資管新一代產(chǎn)品重磅推出，為券商資管等資管機(jī)構(gòu)提供專業(yè)的投資管理工具。產(chǎn)品基于全新主流架構(gòu)，業(yè)務(wù)覆蓋度超過95%，風(fēng)控條款超過1000條，已在頭部資管公司落地。
在銀行行業(yè)，xTCMS 銀行資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)，以強(qiáng)化資金業(yè)務(wù)交易為核心，完善交易全流程數(shù)字化，持續(xù)為30多家銀行服務(wù)，全力支持銀行資金業(yè)務(wù)交易模式探索及全生命周期管理。
交易中心上下行、中債上清直聯(lián)，多種流程模式并持續(xù)優(yōu)化，靈活適配各銀行不同階段的流程制度及風(fēng)控要求；
創(chuàng)新交易與分析多個功能，高效支持交易決策、績效分析、監(jiān)管報送等，賦能“交易銀行”業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。
NO.2 風(fēng)險管理精細(xì)化提升
“防風(fēng)險”是2024年資本市場的重要主題，2024年1月1日正式實施的“資本新規(guī)”，開啟了風(fēng)險管理精細(xì)化新時代。
xRiskPlus衡泰市場風(fēng)險管理系統(tǒng)全新升級，跨幣種、多資產(chǎn)、準(zhǔn)實時的6.0最新版本，支持券商、銀行等金融機(jī)構(gòu)，提升市場風(fēng)險計量和管理的精細(xì)化水平，贏得多個新老客戶認(rèn)可。
完整覆蓋利率、權(quán)益、大宗商品、外匯及其衍生品等風(fēng)險因子，支持各類資產(chǎn)的市場風(fēng)險計量；
核心計量指標(biāo)達(dá)到國際一流標(biāo)準(zhǔn)，并支持FRTB新標(biāo)準(zhǔn)資本計量的本土化；
一體化集成鯤鵬原生開發(fā)，已在多家客戶實現(xiàn)國產(chǎn)化替代。
xCRMS 衡泰信用風(fēng)險管理系統(tǒng)、xCRS衡泰信用評級系統(tǒng)，以及xCIRMS衡泰信用投資研究管理系統(tǒng)，提供各類信用風(fēng)險計量模型，緊跟各行業(yè)監(jiān)管要求、持續(xù)優(yōu)化功能，為更廣泛的券商、保險、基金、信托等各類金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)，全面助力機(jī)構(gòu)提升信用風(fēng)險管理能力。
統(tǒng)一授信管理，實現(xiàn)單一客戶、同一客戶雙維授信管理，并支持與xIR等交易系統(tǒng)準(zhǔn)實時授信對接；
同一業(yè)務(wù)、同一客戶解決方案，實現(xiàn)業(yè)務(wù)全覆蓋、業(yè)務(wù)部門(含子公司)全覆蓋、風(fēng)險類型全覆蓋，對具有相同風(fēng)險特征的業(yè)務(wù)采取基本一致的風(fēng)險管理；
信用風(fēng)險計量及壓力測試，實現(xiàn)業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的經(jīng)濟(jì)資本計量、壓力測試算法模型，全面支持信用風(fēng)險相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)資本計量，以及靈活配置多情景的壓力測試管理。
NO.3 公募基金行業(yè)”進(jìn)階“
2024年的公募基金行業(yè)在風(fēng)雨洗禮中穩(wěn)步前行，整體規(guī)模年內(nèi)5次刷新歷史記錄。
xAsset衡泰投資分析與風(fēng)險管理系統(tǒng)，作為業(yè)內(nèi)風(fēng)控績效系統(tǒng)的開拓者，及目前投資管理機(jī)構(gòu)中臺風(fēng)險管理的核心系統(tǒng)，廣泛服務(wù)于公募基金、證券資管、保險及保險資管、銀行等各行業(yè)，助力機(jī)構(gòu)在規(guī)模擴(kuò)容中實現(xiàn)更專業(yè)的投資分析與風(fēng)險管理。
升級后的新一代xAsset 6.0，這一年相繼在工銀瑞信基金、財通資管、大成基金、首創(chuàng)資管、申萬資管、長江養(yǎng)老等多家機(jī)構(gòu)落地。
本土化的多因子分析功能，基于自主研發(fā)的多因子模型，實現(xiàn)投資組合風(fēng)險的全面評估與優(yōu)化；
各個新功能迭代，包括資管產(chǎn)品風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計量、組合深度分析、基金經(jīng)理畫像、產(chǎn)品業(yè)績排名等；
微服務(wù)化、松耦合、開放型的新一代平臺，滿足用戶精細(xì)化風(fēng)險管理與投資分析需求。
NO.4 銀行理財風(fēng)控能力持續(xù)完善
理財市場回暖擴(kuò)容的2024年，銀行理財公司持續(xù)完善風(fēng)控能力與體系建設(shè)。
xAMS衡泰資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)，是線上化、數(shù)字化、智能化的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)平臺，支持銀行理財子公司，實現(xiàn)理財產(chǎn)品投資、交易、風(fēng)控、清算的一站式管理，目前已覆蓋中銀理財、民生理財、浦銀理財?shù)榷嗉毅y行理財子公司。
在理財公司對風(fēng)控合規(guī)提出更多需求與更高要求的這一年，xAMS實現(xiàn)了全面的合規(guī)管控。
事前風(fēng)險功能，支持組合試算，通過預(yù)制模擬交易觸發(fā)限額指標(biāo)計算，提前預(yù)知風(fēng)險；
事中風(fēng)控穿透功能，支持下鉆到SPV明細(xì)數(shù)據(jù)，進(jìn)行實時穿透限額控制；
事后風(fēng)險報表功能，支持駕駛艙、信用風(fēng)險分析、市場風(fēng)險分析、流動性風(fēng)險分析、交易行為分析等。
NO.5 企業(yè)年金走過20年
養(yǎng)老話題是2024年成為全民熱議的焦點。年金基金作為養(yǎng)老保險體系的第二支柱，近年來規(guī)模持續(xù)穩(wěn)健增長。從《企業(yè)年金試行辦法》頒發(fā)算起，企業(yè)年金制度已經(jīng)走過了20年歷程。
衡泰自2006年服務(wù)第一家年金受托機(jī)構(gòu)起，近20年與年金基金管理機(jī)構(gòu)共成長，陸續(xù)與多家年金基金委托人、受托人、投管人、托管人建立持續(xù)合作關(guān)系。xPIMS衡泰受托投資監(jiān)督系統(tǒng)，已成為該領(lǐng)域服務(wù)客戶最多、功能覆蓋最全的標(biāo)桿產(chǎn)品。
衡泰多年持續(xù)服務(wù)年金基金管理規(guī)模最大的法人受托機(jī)構(gòu)——國壽養(yǎng)老，2024年支持客戶受托資產(chǎn)管理平臺全新升級，在架構(gòu)、性能、功能等各個方面實現(xiàn)躍升。
多維度分析體系，豐富業(yè)績歸因模型與管理機(jī)制，實現(xiàn)對各類對象的多維度對比分析；
智能駕駛艙，集成展示收益、規(guī)模、資產(chǎn)配置等核心數(shù)據(jù)，為管理者提供全局視野；
微服務(wù)架構(gòu)、大數(shù)據(jù)平臺，實現(xiàn)計算、查詢、下載等管理效率大幅提升；
全棧信創(chuàng)，全客戶、全業(yè)務(wù)信創(chuàng)適配，實現(xiàn)單軌運行。
NO.6 信托行業(yè)轉(zhuǎn)型破局
信托行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模創(chuàng)下新高、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化的2024年，也是多維度監(jiān)管引導(dǎo)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的一年。
xTIMS衡泰信托投資管理系統(tǒng)，支持信托公司標(biāo)品業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，服務(wù)信托全流程投資管理，涵蓋銀、信合作渠道投資建議、投資管理、風(fēng)控、運營等環(huán)節(jié)。2024年產(chǎn)品陸續(xù)與江蘇信托、粵財信托、長安信托等多家信托公司建立合作，目前已為一半以上的頭部信托公司服務(wù)。
電子化直聯(lián)，支持銀行間上下行、PB及券商直聯(lián)，大幅提升交易效率；
支持組合創(chuàng)新產(chǎn)品，實現(xiàn)對標(biāo)品和非標(biāo)資產(chǎn)投資的全生命周期管理，提升風(fēng)險管理能力與回報潛力；
支持信托特色業(yè)務(wù)，包括服務(wù)信托、TOT業(yè)務(wù)等，助力信托公司差異化發(fā)展。
同時，xCRS衡泰信用評級系統(tǒng)、xEDM衡泰金融數(shù)據(jù)管理平臺、xAsset衡泰投資分析與風(fēng)險管理等產(chǎn)品，在多家信托公司落地，支持信托公司實現(xiàn)各維度專業(yè)的風(fēng)險管理與投資分析，全面賦能信托行業(yè)轉(zhuǎn)型中穩(wěn)健發(fā)展。
NO.7 機(jī)構(gòu)加速出海
金融行業(yè)高水平對外開放持續(xù)推進(jìn)的2024年，金融機(jī)構(gòu)加快全球化布局、積極拓展境外業(yè)務(wù)。
衡泰推出國際化業(yè)務(wù)解決方案，為中資機(jī)構(gòu)跨境業(yè)務(wù)及境外機(jī)構(gòu)，提供必備的投資管理平臺、風(fēng)險管理平臺、投資數(shù)據(jù)集市等，并已與多家頭部券商達(dá)成合作。
多資產(chǎn)、多市場、多幣種、多時區(qū)、多實體的國際化業(yè)務(wù)交易管理平臺，為中資機(jī)構(gòu)提供FICC及衍生品等境外業(yè)務(wù)的垂直管理解決方案，并可為境外機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)提供獨立的投資管理解決方案；
國際化業(yè)務(wù)風(fēng)險管理平臺，實現(xiàn)風(fēng)險計量、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險分析、壓力測試等全面的風(fēng)險管理功能；
組件化與靈活的合作模式，提供投資數(shù)據(jù)集市、計量引擎，以及專業(yè)的咨詢服務(wù)，包括牌照申請、系統(tǒng)落地規(guī)劃、模型驗證等方面。
NO.8 信創(chuàng)全面推進(jìn)
信息技術(shù)應(yīng)用創(chuàng)新三年倒計時開啟，金融行業(yè)信創(chuàng)建設(shè)提速推進(jìn)。
作為金融行業(yè)多資產(chǎn)交易、風(fēng)險管理與投資分析類軟件的主要提供商之一，衡泰加快推動交易類與風(fēng)險管理類兩大類產(chǎn)品的信創(chuàng)迭代與落地，助力行業(yè)建立健全自主可控、安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系。
兩大類產(chǎn)品的10多個主產(chǎn)品均實現(xiàn)信創(chuàng)適配，且其中多個為全棧信創(chuàng)；
信創(chuàng)適配證書近80個，全面適配主流國產(chǎn)操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、中間件等基礎(chǔ)設(shè)施，與基于ARM架構(gòu)的麒麟操作系統(tǒng)、達(dá)夢數(shù)據(jù)庫、寶蘭德中間件、華為鯤鵬云平臺等完成產(chǎn)品兼容性互認(rèn)證；
50+信創(chuàng)項目，已在40+家客戶落地，涵蓋證券、銀行、基金公司、保險、信托等各類金融機(jī)構(gòu)。
在全球經(jīng)濟(jì)高度不確定性中開啟的2024年，金融市場歷經(jīng)了跌宕起伏的一年。
從不確定中尋找確定，從不確定走向確定。這一年，金融業(yè)務(wù)場景與技術(shù)的融合愈加緊密、探索更加廣闊，行業(yè)對數(shù)字化系統(tǒng)提出更高要求的同時，技術(shù)變革也深刻影響著行業(yè)。
身處金融與技術(shù)雙重變革的浪潮之中，衡泰繼續(xù)以“洞察機(jī)會、實現(xiàn)價值“的不變使命，以定量分析與技術(shù)之所長，在未知中探尋可知、在不確定中尋找確定，助客戶展業(yè)務(wù)控風(fēng)險、助行業(yè)穩(wěn)健前行。